증권사 '성과급 잔치' 금융감독원 대대적으로 점검

2월 19일 금융당국이 은행권의 성과급에 이어 증권사의 '성과급 잔치'를  점검하고 있다.

'은행 돈 잔치' 논란에 타 금융권도 '비상'이다.

금융권에 따르면 금융권의 돈 잔치 논란은 은행에서 이미 시작됐다.

금리 상승으로  가계와 기업이 고금리에 허덕이는 반면 은행권은 '이자 장사'로 역대 최대 실적을 내고 이를 바탕으로 '성과급 잔치'를 벌이고 있다는 비판이 일었다.

 

특리 증권사는 부동산 PF(프로젝트 파이낸싱) 부실 논란으로 일부 증권사는 존폐 직전까지 가며 정부가 지원금까지 투입했는데 부적절한  '성과급 잔치'가 발생한데 따른 조치이다.

 

그래서 금융감독원은 최근 증권사의 부동산 PF 분야와 관련해 성과 보상 체계의 적정성 등에 대한 대대적인 점검을 벌이고 있다.

정부는 지난해 부동산 시장 경색으로 증권사의 부동산 PF 부실이 확대되면서  채권시장안정펀드와 PF 자산유동화기업어음(ABCP) 매입 프로그램 등 대규모 지원금을 투입했는데, 이 와중에 과도한 성과급을 챙긴 증권사 임직원들이 있을 수 있다는 판단에서다.

 

은행과 보험사의 경우 지난해 수익이 많이 나면서 성과급 논란이 생겼지만, 반대로 증권은 사업이 어려워지는 상황에 성과급 지급이 어떻게 작동하는지 들여다볼 필요가 있다는 것이다.

 

금감원은 이번 점검을 통해 부동산 익스포저가 많은 증권사들의 경우 부동산 시장 상황 및 리스트 등에 대한 충분한 검토 후 성과 보수를 합리적으로 산정, 지급할 수 있도록 유도할 방침이다.

지난해 증권사들의 부동산 PF 부실은 금융 시장 전반에 큰 부담으로 작용해 자금 시장 경색을 불러일으켰다. 일부 증권사의 경우 존폐 직전까지 간 경우도 있었다. 이에 금감원은 특히 부동산 PF 관련 임직원을 중심으로 보상 체계가 어떻게 설계·작동되는지 점검 중인 것으로 알려졌다.

또 금감원은 증권사의 부동산 PF 임직원들을 대상으로 성과에 따라 이미 지급된 경영진의 성과급을 환수하는 ‘클로백’(claw back) 제도 등이 제대로 지켜지고 있는지 등도 들여다볼 예정이다.

메리츠증권은 2022년 창사 이래 처음으로 영업이익 1조 원을 달성했다.

이제 메리츠증권 등 일부 증권사에서 성과급을 지급할 예정이지만,다른  증권사들이 당국의 압박 속에서 성과급 규모를 키우기는 쉽지 않을 전망이다. 지난달 성과급 지급을 결정한 일부 회사는 규모를 줄인 것으로 알려졌다.

 

익명을 요구한 대형 증권사 고위 관계자는 "금융당국은 증권업계의 성과 배분에 문제가 있다고 보지만, 주요 증권사는 영업이익이 줄어 다른 금융권처럼 많은 성과급을 줄 수 있는 상황이 아니다"라며 "금융당국과 증권업계 간에 온도 차이가 크다"라고 하소연했다.

당국은 증권사뿐만 아니라 은행권의 금리·배당·퇴직금, 보험·카드사의 성과급 등에 대해서도 압박 강도를 높여가는 중이다. 일부 보험사 등이 지난해 호실적을 근거로 연봉의 30~40% 수준의 성과급을 책정하고 배당을 늘렸는데, 금감원은 이게 회사 이익과 비교해 적정한 것인지 살피기로 했다.

 

금융위는 앞서 은행과 금융지주사에 대해서는 배당을 늘리기보다 특별대손준비금 등 손실 흡수 능력과 재정 건전성을 갖출 것을 주문했다.

이처럼 최근 금융당국은 금융권 전반의 의사결정을 다잡고 있다. 당국의 중점 사안은 특히 여론의 관심이 높은 성과급 지급 체계가 될 전망이다. 금융회사지배구조법상 금융사 일반 직원의 성과급까지는 관여할 수 없기 때문에 임원의 성과급 체계를 점검해 회사 내부에 파급될 수 있도록 유도할 가능성이 있다.

 

금융사 경영진의 보수 결정 과정에 주주가 참여할 수 있도록 미국·영국 등에서 시행 중인 ‘세이 온 페이(say on pay)’ 제도 등이 대안으로 거론되고 있다.

앞서 이복현 금감원장은 최근 금감원 임원회의에서 “부동산 PF 익스포저(위험 노출액)가 높은 증권사는 향후 부동산 시장 상황과 위험 등에 대한 충분한 검토 후 성과 보수를 합리적으로 산정·지급하는 것이 바람직하다”라고 강조했다.